認識洗錢防制與金融詐欺新趨勢

認識洗錢防制與金融詐欺新趨勢

掌握虛擬貨幣洗錢態樣 × 洞悉金融詐欺手法 × 強化偵防實務能力

隨著金融科技快速發展，虛擬貨幣、跨境金流及數位金融服務日益普及，犯罪手法也不斷翻新。從虛擬貨幣洗錢、人頭帳戶、假投資，到結合社群媒體及新興科技的金融詐欺，資金移轉速度更快、交易鏈結更複雜，也為企業、金融機構及執法與調查人員帶來新的挑戰。

面對快速演變的金融犯罪風險，如何從交易與資金流向中辨識異常？如何掌握虛擬貨幣常見洗錢態樣？面對層出不窮的金融詐欺，又應如何建立有效的預警與偵防機制？

本課程特別邀請具有第一線實務經驗的 檢察官與金融業專家，分別從「虛擬貨幣洗錢」及「金融詐欺偵防」兩大面向切入，帶領學員掌握當前金融犯罪的重要趨勢與實務風險。

上午場｜虛擬貨幣洗錢態樣解析

講師｜陳玟瑾 檢察官

虛擬貨幣具有跨境、快速移轉及交易模式多元等特性，已成為洗錢防制與犯罪偵查不可忽視的重要領域。

本場次將從實務角度解析虛擬貨幣可能涉及的洗錢模式及犯罪資金流向，協助學員建立辨識虛擬資產洗錢風險的基本架構。

課程重點

◆ 虛擬貨幣與洗錢犯罪最新發展
◆ 常見虛擬貨幣洗錢態樣與犯罪手法
◆ 虛擬資產交易與犯罪金流特性
◆ 洗錢案件實務觀察與案例解析
◆ 面對新興虛擬資產犯罪應注意的風險訊號

下午場｜談金融詐欺新趨勢及如何偵防

講師｜葉慶信 副總經理

課程簡介：

面對金融犯罪手法快速演變、內外部舞弊風險交織，以及人工智慧逐步導入風險偵測的新環境，企業舞弊防治已不能只依賴傳統稽核與事後追查，更需要建立從風險辨識、內部控制、案例研判到科技偵測的整合治理能力。

本課程以「看懂風險、掌握趨勢、解構案例」為主軸，首先運用日常活動理論與舞弊三角理論，解析金融詐欺及職務舞弊的形成條件，並探討內部控制與三道防線在實務上面臨的挑戰。接著，透過 ACFE《2026 Report to the Nations》等國際調查資料，掌握職務舞弊的最新趨勢、偵測方式與損失特徵，進一步說明有效舉報機制在及早發現舞弊、降低損失及強化組織誠信文化上的關鍵作用。

在案例與實務應用方面，課程將剖析金融機構職務舞弊及監理裁罰案例，從動機、機會與合理化三個面向還原舞弊成因，辨識控制失效、管理監督與組織治理上的缺口；同時延伸至外部詐欺風險，結合反詐科技基準報告與 AI 應用實務，說明金融機構如何運用資料分析及人工智慧提升異常交易辨識與風險預警能力，並兼顧模型治理、誤判風險與人工判斷。

透過理論、國際數據、真實案例及 AI 偵測實務的交互運用，協助學員建立更完整的舞弊風險視角，理解舞弊事件「為何發生、如何被發現、控制為何失效，以及科技如何協助預防與偵測」，進而將個案經驗轉化為可落實的內部控制與舞弊治理行動。

課程大綱：

1. 看懂風險－金融舞弊與詐欺如何發生

1.1 金融犯罪與日常活動理論
1.2 職務舞弊與舞弊三角理論
1.3 內部控制與三道防線挑戰

2. 掌握趨勢－從國際數據到舞弊治理

2.1 ACFE《2026 Report to the Nations》關鍵發現
2.2 從全球調查報告談有效舉報機制

3. 解構案例－職務舞弊案例與AI偵測詐騙實務

3.1 內部舞弊：從舞弊三角解析職務舞弊裁罰案例
3.2 外部詐欺：反詐科技基準報告與AI應用實務

誰適合參加？

金融機構從業人員｜法令遵循及洗錢防制人員｜內部稽核人員｜會計師及律師｜CFE舞弊查核師｜企業風險管理及內控人員｜司法、調查及執法人員｜對洗錢防制與金融犯罪議題有興趣之專業人士

從「看懂犯罪手法」到「辨識異常金流」

掌握金融犯罪新趨勢，提升洗錢與詐欺偵防力！

台灣舞弊防治與鑑識協會  誠摯邀請您！

【課程資訊】

📅 課程日期：115 年 11 月 27 日(五) 9:00~16:00

n  上課地點：台北市商業會B會議室（台北市中山區南京東路二段72號6樓）

n  位於捷運松江南京站1號出口左轉，步行約150公尺，過合江街及台肥大樓等即抵達

n  費用：會員3,300元，非會員3,800元(早鳥價：115年11月13日前報名：會員3,000元，非會員3,500元)

註：開課前3日內不接受退費（如：周五上課，則最後退費時限為周二下午6點前），開課前4日前申請退費，收取手續費300元後退還餘款。

n  付款資訊：可於網路報名後直接線上刷卡，或匯款至如下帳戶：

台北富邦銀行中崙分行(012)

戶名：社團法人台灣舞弊防治與鑑識協會

帳號：590-10-2026324

（報名費用匯款後，請E-mail、傳真或電話告知匯款帳號末4碼。）

本會為經主管機關核可之內部稽核人員持續進修訓練機構，參加本課程之內部稽核人員，依規定簽到及簽退者，每日經測驗合格，可取得持續進修時數6小時，本會將核發研習證明書。

附件：

煩請填妥報名表後，回傳至下列電子郵件完成報名：secretary@acfetaiwan.org.tw

聯絡資訊：社團法人台灣舞弊防治與鑑識協會 02-2556-5988#61

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